高利贷立案必须满足哪三个条件

法临说法律师已认证刑事辩护2024-03-07 15:51 0

蒋隽哲律师

北京市京师(无锡)律师事务所

擅长：刑事案件, 交通事故, 合同纠纷, 劳资纠纷,

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擅长：刑事案件, 交通事故, 合同纠纷, 劳资纠纷,

高利贷是一个金融术语，指的是要求特别高利息的贷款：

1、在高利贷活动中，高利贷再高利转贷达到一定金额标准的，构成非法吸收公众存款罪;

2、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法金额较大的构成高利转贷罪;

3、以非法占有为目的，利用诈骗手段非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪;

4、高利贷行为极易引发其他刑事犯罪，如非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等;

5、民间中介机构和个人合法收入自有资金高息贷款属于民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属于民事调整范畴。

高利贷立案必须满足以下三个条件：

1、案件应当依法由本机关管辖;

2、案件来源材料(控告、检举、自首等)经审查，确实存在犯罪事实;

3、根据犯罪事实的情节，追究刑事责任。案件不属于自己管辖的，应当移送主管机关。如果没有犯罪事实，或者犯罪事实明显轻微，不需要追究刑事责任，则不予立案。

高利贷立案必须满足哪三个条件

法律依据：

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条

违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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