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突然存30万银行会查吗?

法临说法 律师已认证综合法律2022-05-23 10:26
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在小额支付时,我们通常使用支付宝、微信等移动支付工具。当涉及大量支付时,我们通常会直接到银行卡存款或转账。只要个人账户的日流超过5万元,我们就可能接到银行员工的电话。如今,这一政策越来越完善,当然各方面也越来越严格。那么突然存30万银行会查吗?不少人对此会有疑问,下面随着法临说法小编一起来看看吧。

突然存30万银行会查吗

不会的。如果银行突然存款30万元,银行不会直接检查,但会向中国反洗钱监测分析中心报告,因为单笔或当天累计人民币交易20万元以上或外币交易1万美元以上的现金存款属于报告范围,大交易不是可疑交易。因此,有可能被大量可疑交易监控。

1.反洗钱系统将筛选小额频繁交易和大额快进快出。但如果只是存入,就不会被怀疑。

2、洗钱首先就要明知或应知是黑钱,才能构成犯罪。

3.洗钱罪是指通过存入银行、投资、上市等污贿赂等犯罪所得,通过存入银行、投资、上市等手段帮助掩盖其来源和性质,使其合法化的行为,主观上不知道,不构成犯罪。

依据《人民币大笔金额和可疑支付交易报告管理办法》的明文规定,从2019年1月1日起,个人账户的大笔金额交易及流水出现异常将接受央行监控管理。

该通知规定,当自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或是累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转时,很有可能会被视作可疑交易而上报。

监控的范围不仅仅包含一般的银行卡、信用卡账户,也包含支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

法律依据:

《刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

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